¿Qué es el mercado distress y cómo son las empresas en esta situación?

En el mundo financiero, el mercado distress se refiere a un nicho particular donde se compran y venden activos de empresas que atraviesan dificultades financieras. Estos activos pueden ser tangibles o intangibles, deuda, acciones, carteras, bienes inmuebles, e incluso, divisiones enteras de la compañía.

¿Cómo reconocer una empresa en situación de distress?

Las empresas en situación de distress suelen presentar una serie de signos reveladores, que pueden incluir una disminución en sus ingresos y ganancias, problemas para cumplir con sus obligaciones financieras, como el pago de deudas o facturas, y una disminución en el valor de sus activos. Además, pueden experimentar una reducción en la confianza de los inversores, lo que dificulta aún más su capacidad para obtener financiamiento adicional.

¿Quiénes participan en el mercado distress?

• Fondos de inversión especializados: Buscan adquirir activos a precios infravalorados con el objetivo de reestructurar la empresa y obtener un beneficio.
• Empresas competidoras: Oportunidad para adquirir activos o divisiones de empresas en dificultades a precios atractivos, expandiendo su propio negocio.
• Bancos e instituciones financieras: Intentan recuperar parte de su inversión en empresas que no han podido cumplir con sus obligaciones de deuda.

¿Qué ventajas ofrece el mercado distress?

• Oportunidades de inversión: Posibilidad de adquirir activos a precios bajos con potencial de recuperación.
• Rentabilidad atractiva: Retornos de inversión superiores a la media del mercado para los inversores con mayor apetito por el riesgo.
• Reestructuración y revitalización de empresas: Oportunidad de contribuir al rescate de empresas en dificultades y generar valor para la economía.

¿Qué riesgos hay que considerar?

Invertir en el mercado distress también implica riesgos importantes:

• Alto riesgo de pérdida: Existe una alta probabilidad de que la empresa no pueda superar sus dificultades y se declare en quiebra, lo que significa que los inversores podrían perder la totalidad de su inversión.
• Mercado complejo: El mercado distress es complejo y opaco, lo que dificulta la valoración de los activos y la toma de decisiones de inversión.
• Regulaciones y procesos legales: Las inversiones en empresas en distress pueden estar sujetas a regulaciones y procesos legales complejos.

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Referencias

Financial distress: types, costs, & causes | StudySmarter. (s. f.). StudySmarter UK. https://www.studysmarter.co.uk/explanations/business-studies/corporate-finance/financial-distress/

Team, C. (2023, 1 noviembre). Financial distress. Corporate Finance Institute. https://corporatefinanceinstitute.com/resources/commercial-lending/financial-distress/